Nhóm khách hàng Tân Tạo đứng tên khoản vay tại SCB trong vụ Vạn Thịnh Phát có đặc điểm, nhiều người chung địa chỉ, hoặc địa chỉ “sát vách”.

Bản án dành cho các bị cáo trong vụ Vạn Thịnh Phát đã được công bố, hình phạt dành cho các bị cáo cũng đã rõ. Bản án còn lộ nhiều giao dịch giữa các cá nhân, tổ chức với bà Trương Mỹ Lan và Tập đoàn Vạn Thịnh Phát.

Công ty One Truss do ông Nguyễn Sơn Hải Long là doanh nghiệp có nhiều giao dịch với Trương Mỹ Lan và nhóm Vạn Thịnh Phát. khi vụ án xảy ra, 14 bất động sản của ông Hải Long và người trong gia đình bị kê biên. Tuy nhiên sau đó, ông Hải Long trình bày, không liên quan gì tới vụ án, nên HĐXX đã trả lại 14 BĐS bị ngăn chặn giao dịch cho ông Long và gia đình.

Một cá nhân, ông Hoàng Như Luận, đàm phán bán 6 bất động sản cho bà Trương Mỹ Lan với giá 480 tỷ đồng. Mới nhận tiền 180 tỷ và làm thủ tục sang tên cho 1 người do bà Lan chỉ định, thì vụ án cxary ra.

Ông Luận và người đứng tên hộ quyết định mang nhau ra văn phòng công chứng "hoán" lại, nhưng cuối cùng vẫn bị kê biên cả hợp đồng chuyển nhượng cả giấy chứng nhận quyền sử dụng đất. Ông Luận muốn lấy lại giấy tờ, cần "gom" đủ 180 tỷ đồng trả lại bà Trương Mỹ Lan.

>> Vụ Vạn Thịnh Phát: Bán 6 bất động sản cho Trương Mỹ Lan sát ngày khởi tố, một cá nhân ‘gặp họa'

Căn cứ vào hồ sơ vụ án, theo báo cáo của ngân hàng SCB, đến hết ngày 1/4/2024 có một số khoản vay nằm trong 1.284 khoản vay của vụ án đã được tất toán (những người đứng tên vay tự nguyện đứng ra thỏa thuận thanh toán các khoản vay cho Trương Mỹ Lan và đồng phạm).

Một số trong đó, từ 18/10/2022 đến 1/4/2024, nhóm khách hàng Tân Tạo đã thanh toán gốc, lãi của 36 khoản vay cho SCB, tổng số tiền 841,9 tỷ đồng (682,8 tỷ đồng gốc và 159,1 tỷ đồng nợ lãi).

Bản án ghi rõ thông tin 14 khách hàng thuộc nhóm Tân Tạo đã tất toán, trong đó lớn nhất là bà Nguyễn Thị Ngọc Hà, địa chỉ tại khu phố 1, phường An Phú, thành phố Thủ Đức, với tổng số tiền 63,2 tỷ đồng gồm cả nợ gốc (49,7 tỷ) và nợ lãi (13,4 tỷ).

Phải trả nợ nhiều thứ 2 là bà Nguyễn Thị Mỹ Châu, ở phường Thạnh Mỹ Lợi, thành phố Thủ Đức, tổng số tiền 62,8 tỷ đồng.

Khoản thanh toán trên 60 tỷ đồng còn có khách hàng Bùi Thành Bảo Phượng, Phạm Hoàng Bảo Nhi và Phan Thị Thanh Thảo. Loạt khách hàng còn lại, số tiền phải tất toán cũng rất lớn, thấp nhất là 48,8 tỷ đồng.

Các tài sản đảm bảo cho các khoản vay này đã xuất khỏi hệ thống SCB từ khoảng tháng 7/2023 đến ngày 1/4/2024 vừa qua theo từng khoản nợ.

Theo báo cáo, hiện vẫn còn 4 khách hàng trong nhóm Tân Tạo với 8 khoản vay, còn dư nợ gốc 158,5 tỷ đồng. Tại thời điểm tháng 12/2022, cả 4 khách hàng này đã làm việc với SCB, nội dung cam kết sẽ trả đầy đủ nghĩa vụ nợ theo kế hoạch.

Cập nhật mới nhất, ngày 27/3/2024, cả 4 khách hàng này đã có văn bản gửi SCB, đề nghị được thanh toán hết nghĩa vụ nợ. Tạm tính đến 1/4/2024, cả 4 khách hàng này đã thanh toán mỗi người một phần nợ, cụ thể:

- Khách hàng Bùi Việt Tín, tại xã Thạnh Lợi, huyện Tháp Mười, tỉnh Đồng Tháp: Đã thanh toán một phần nợ vay (10,2 tỷ đồng), dư nợ còn lại 39,5 tỷ đồng.

- Khách hàng Huỳnh Ngọc Sơn, địa chỉ tại phường An Phú, thành phố Thủ Đức: Đã trả một phần (21,3 tỷ đồng), còn dư nợ 39,8 tỷ đồng.

- Khách hàng Huỳnh Ngọc Lâm, địa chỉ cũng tại số 258 khu phố 1, phường An Phú, TP Thủ Đức như ông Huỳnh Ngọc Sơn, đã trả bớt 21,4 tỷ đồng, còn dư nợ 39,9 tỷ đồng.

Như vậy, 4 khách hàng này đã trả bớt 74 tỷ đồng trong tổng dư nợ hơn 158 tỷ đồng. Cộng với 841,9 tỷ đồng nhóm 14 khách hàng đã trả nêu trên, SCB đã thu hồi được 915,9 tỷ đồng từ nhóm khách hàng Tân Tạo.

Đáng chú ý, nhóm khách hàng Tân Tạo (gồm 14 khách hàng đã tất toán nợ và 4 khách hàng đang trả dần), có nhiều người cùng địa chỉ, hoặc địa chỉ sát nhau. Ví dụ, có đến 2 người cùng địa chỉ 27/23 đường Cộng Hòa, phường 4, quận Tân Bình.

Hay địa chỉ 258 khu phố 1, phường An Phú, thành phố Thủ Đức là địa chỉ chung của 2 người; 259A và 259 cũng là những “hàng xóm” trong nhóm Tân Tạo đứng tên khoản nợ tại SCB.

Theo Người quan sát