Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 14 vừa công khai kết luận thanh tra đối với Ngân hàng Thương mại Cổ phần Kiên Long (Kienlongbank) Chi nhánh Sóc Trăng, chỉ ra những kết quả đạt được cũng như một số tồn tại, hạn chế trong hoạt động của đơn vị.

Theo đó, Kienlongbank Chi nhánh Sóc Trăng được thành lập theo Quyết định số 1073/QĐ-HĐQT ngày 2/6/2011 của Hội đồng quản trị Kienlongbank. Chi nhánh hiện có Ban Giám đốc gồm Giám đốc và một Phó Giám đốc, ba phòng chuyên môn và ba phòng giao dịch trực thuộc, với tổng số 39 lao động.

Kết luận thanh tra cho thấy, trong thời kỳ thanh tra, hoạt động của Kienlongbank Sóc Trăng đã đạt được nhiều kết quả tích cực. Dư nợ tăng trưởng nhanh; công tác xử lý, thu hồi nợ xấu đạt kết quả khả quan; tỷ lệ nợ xấu được kiểm soát dưới 3%.

Công tác phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, hoạt động huy động vốn, bảo lãnh và đại lý bảo hiểm cơ bản được thực hiện đúng quy định của pháp luật. Kết quả kinh doanh hằng năm đều có lãi và tăng trưởng.

Tuy nhiên, bên cạnh những kết quả đạt được, cơ quan thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại, hạn chế. Cụ thể, hoạt động xử lý, thu hồi nợ sau xử lý rủi ro còn chưa hiệu quả, kết quả xử lý còn hạn chế; quy mô huy động vốn giảm.

Hoạt động cho vay còn phát sinh các tồn tại, vi phạm và tiềm ẩn rủi ro trong công tác thẩm định, xét duyệt cho vay; một số trường hợp cho vay khách hàng chưa đáp ứng đầy đủ điều kiện vay vốn; công tác nhận, định giá và quản lý tài sản bảo đảm còn bất cập; hoạt động kiểm tra, giám sát sau cho vay vẫn còn sơ sài.

Về nguyên nhân, kết luận thanh tra cho rằng năng lực của một số cán bộ trong công tác đề xuất, thẩm định, kiểm soát và quản lý khoản vay còn hạn chế, việc tuân thủ đầy đủ các quy định pháp luật chưa được bảo đảm. Bên cạnh đó, công tác kiểm soát và kiểm toán nội bộ của Trụ sở chính đối với Chi nhánh chưa kịp thời phát hiện các tồn tại, vi phạm để có biện pháp chỉ đạo xử lý, khắc phục.

Liên quan đến trách nhiệm, các tồn tại, vi phạm trong hoạt động cho vay thuộc về các tập thể và cá nhân tham gia vào quá trình đề xuất, thẩm định, tái thẩm định, kiểm soát, phê duyệt và quản lý khoản cấp tín dụng.

Trên cơ sở kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 14 đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với hành vi cấp tín dụng cho tổ chức, cá nhân không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự, đồng thời buộc thu hồi nợ trong thời hạn sáu tháng kể từ ngày quyết định xử phạt có hiệu lực.

Đến ngày 18/5/2026, Kienlongbank Sóc Trăng đã hoàn thành việc nộp phạt và thực hiện xong biện pháp khắc phục hậu quả theo quy định.